| |
Características
da Operação:
| Limite
de Crédito |
| Data |
01/09/2001 |
| Valor
do Crédito |
R$
100.000,00 |
| Valor
de Utilização |
R$
30.000,00 |
| Vencimento
Final |
01/09/2002 |
| Taxa
de Juros |
4,50%
ao mês |
|
Comparativo
entre Metodologia Aplicada pela Instituição Financeira
e
Utilizada no Recálculo:
| Metodologia
da Instituição Financeira |
X |
Metodologia
de Recálculo |
| Taxa
de Juros Praticadas |
Cdb
prefixado (custo de captação)*
+ 20% de spread |
Capitalização
mensal
cálculo de juros sobre juros |
Capitalização
anual |
|
Resultados:
| Data |
Taxa
% AM |
Saldo
C/C |
Juros
C/C |
Taxa
CDB % AM |
Saldo
C/C |
Juros
C/C |
Juros
Acum. |
| set/01 |
4,50 |
30.000,00 |
1.350,00 |
2,09 |
30.000,00 |
627,00 |
627,00 |
| out/01 |
4,50 |
31.350,00 |
1.410,75 |
1,45 |
30.000,00 |
433,78 |
1.060,78 |
| nov/01 |
4,50 |
32.760,75 |
1.474,23 |
1,36 |
30.000,00 |
408,00 |
1.468,78 |
| dez/01 |
4,50 |
34.234,98 |
1.540,57 |
1,37 |
30.000,00 |
411,00 |
1.879,78 |
| jan/02 |
4,50 |
35.775,56 |
1.609,90 |
1,44 |
30.000,00 |
431,86 |
2.311,65 |
| fev/02 |
4,50 |
37.385,46 |
1.682,35 |
1,28 |
30.000,00 |
384,00 |
2.695,65 |
| mar/02 |
4,50 |
39.067,80 |
1.758,05 |
1,33 |
30.000,00 |
399,00 |
3.094,65 |
| abr/02 |
4,50 |
40.825,85 |
1.837,16 |
1,45 |
30.000,00 |
435,00 |
3.529,65 |
| mai/02 |
4,50 |
42.663,02 |
1.919,84 |
1,34 |
30.000,00 |
402,00 |
3.931,65 |
| jun/02 |
4,50 |
44.582,85 |
2.006,23 |
1,28 |
30.000,00 |
384,00 |
4.315,65 |
| jul/02 |
4,50 |
46.589,08 |
2.096,51 |
1,66 |
30.000,00 |
498,35 |
4.814,00 |
| ago/02 |
4,50 |
48.685,59 |
2.190,85 |
1,56 |
30.000,00 |
468,00 |
5.282,00 |
| set/02 |
4,50 |
50.876,44 |
|
1,35 |
35.282,00 |
|
|
| 50.876,44 |
35.282,00 |
Saldo
Apurado pela
Instituição Financeira |
SALDO
APURADO
PELO RECÁLCULO |
| Diferença
= 44% |
|
*Um dos itens de captação de recursos das instituições
financeiras com custo mais elevado.
|
|
